Реєстрація та ліцензування небанківських фінансових компаній в НБУ

Сектор небанківських фінансових послуг в нашій країні розвивається стрімко та динамічно. Кредитні спілки та ломбарди, страхові компанії та мікрофінансові організації (МФО), інвестиційні фонди та довірчі товариства, лізингові, факторингові компанії та недержавні пенсійні фонди – це сфера бізнесу, яка водночас пов’язана з перспективами значного прибутку та суворим регулюванням. З липня 2020 року Державним регулятором виступає Національний Банк України.

Ми маємо досвід створення фінансових установ з 2004 року з моменту створення першого регулятора - Держфінпослуг і пропонує повний комплекс послуг з правового супроводу створення та діяльності фінансових компаній. Реєстрація фінансової компанії за нашої підтримки проходить з чітким дотриманням законодавчих вимог та без затримок чи помилок, що призводять до зайвої втрати часу і грошових коштів. Надішліть нам свій запит, щоб ми могли запропонувати план дій для вдалого старту вашого бізнесу!

Послуги:

• консультації стосовно обрання виду необхідної фінансової установи,
• консультації щодо відповідності ліцензійним умовам надання відповідних фінансових послуг;
• підготовка внутрішніх правил, положень та інструкцій, шаблонних договорів зі споживачами фінансових послуг та інших документів для подання до НБУ;
• підготовка аудиторських висновків;
• при необхідності підбір директора, головного бухгалтера, відповідального за внутрішній фінансовий моніторинг з відповідними сертифікатами про складання іспитів;
• консультації стосовно формування статутного та власного капіталу, в тому числі нерезидентами;
• супровід при відкритті рахунків в установах банків;
• допомога в отриманні Свідоцтва про підвищення кваліфікації для директора та головного бухгалтера (в рамках дотримання кваліфікаційних вимог);
• збір пакету документів згідно з переліком НБУ, заповнення стандартних форм, безпосередній супровід подання документів;
• реєстрація фінансової компанії – внесення даної юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ;
• супровід ліцензування фінансових установ – отримання ліцензій на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення, факторинг, надання коштів у позику, фінансовий лізинг та інших;
• реєстрація в НБУ колекторських компаній – внесення до відповідного Державного реєстру організацій, що надають послуги з врегулювання простроченої заборгованості в інтересах інших осіб (запровадження такого реєстру є новелою законодавства 2021 року);
• переоформлення Свідоцтва після змін в напрямках діяльності фінансової установи, а також допомога в отриманні Погодження щодо придбання істотної участі у фінансовій установі;
• консультації щодо поточних вимог та порядку подачі звітності в НБУ та інші контролюючі органи;
• правовий супровід (в тому числі на умовах аутсорсингу) діяльності фінансової організації, взаємодія з контролюючими органами під час перевірок, оскарження рішень стосовно накладення заходів впливу/санкцій на організацію.
• розробка повного пакету документів з питань Фінансового моніторингу,
• складання звітності для регулятора (НБУ).
• проведення перевірки налаштувань процесів з питань фінансового моніторингу (compliance/аудит),
• супроводження діяльності Вашої Установи з питань ПВК/ФТ.
• підготовка річного звіту з фінансового моніторингу (ризик-профіль Установи).

Документи для реєстрації та ліцензування фінустанови можуть подаватися заявником в НБУ одночасно.

У випадку надання установою декількох фінансових послуг ліцензія оформляється окремо на кожен вид діяльності.