Финансовые компании

В соответствии с Законом Украины «О финансовых услугах и государственного регулирования рынков финансовых услуг» финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг и которая внесена в соответствующий реестр в порядке, установленном законом.

Финансовые услуги это операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов. Мы предоставляем полный комплекс работ по регистрации финансовых компаний, возврату долгов и регистрации страховой компании. 

 Виды финансовых услуг :

 1.   выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков и/или их обслуживания, клиринг, другие формы обеспечения расчетов;

 2.   доверительное управление финансовыми активами;

 3.   деятельность по обмену валют;

 4.   привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возвращения;

 5.   финансовый лизинг;

 6.   предоставление средств в займы, в том числе и на условиях финансового кредита;

 7.   предоставление гарантий и поручительства;

 8.   перевод денег;

 9.   услуги в сфере страхования и накопительного пенсионного обеспечения;

 10. торговля ценными бумагами;

 11. факторинг;

 12. другие операции, которые отвечают критериям, определенным в пункте 5 части первой статьи 1 Закона Украины «О финансовых услугах и государственного регулирования рынков финансовых услуг».

 13. Регистрация финансовой компании

Финансовые компании предоставляют исключительно те финансовые услуги, которые отмечены в приложении к Свидетельству о регистрации финансового учреждения, а также те, предоставление которых возможно лишь при условии получения соответствующих лицензий/разрешений органов государственной власти, которые осуществляют государственное регулирование соответствующих рынков финансовых услуг.

Виды услуг, которые вносятся в Свидетельство о регистрации финансовой компании, в соответствии с установленными законодательством ограничениями на совмещение деятельности по предоставлению определенных видов финансовых услуг:

 1.   предоставление финансовых кредитов (за счет собственных средств);

 2.   финансовый лизинг;

 3.   факторинг;

 4.   предоставление поручительства, гарантий;

 5.   предоставление ссуд;

 6. привлечение финансовых активов юридических лиц с обязательством последующего их возвращения.

В приложение к Свидетельству также могут быть внесены другие операции, которые отвечают критериям, определенным в Законе Украины "О финансовых услугах и государственного регулирования рынков финансовых услуг", осуществление которых в соответствии с Законами Украины возможно без получения лицензий/разрешений.

Виды услуг, которые подлежат обязательному лицензированию :

 1.   страховая деятельность - регистрация страховой компании;

 2. деятельность по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения;

 3. деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств;

 4.  деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, которые предусматривают прямое или опосредствованное привлечение финансовых активов от физических лиц.

Требования, которым должна отвечать финансовая компания (заявитель) для внесения в Реестр финансовых учреждений:

 1.   в учредительных документах должна быть определена деятельность по предоставлению определенных видов финансовых услуг как исключительная деятельность;

 2.   необходимо наличие внутренних правил по предоставлению финансовых услуг, которые утверждаются уполномоченным органом в соответствии с учредительными документами;

 3.   необходимо наличие системы бухгалтерского учета и отчетность, которая отвечает требованиям законодательства и предусматривает учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам;

 4.   необходимо наличие собственного капитала в размере не меньше чем 5 млн. грн. на дату представления заявления для финансовых компаний - заявителей, которые планируют предоставлять услуги по привлечению средств физических лиц, и не меньше чем 3 млн. грн., для всех других финансовых компаний - заявителей; Уставный (паевой) капитал должен быть оплачен в денежной форме и размещен на банковских счетах коммерческих банков, которые являются юридическими лицами по законодательству Украины, если другое не предусмотрено законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;

 5.   необходимо наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг, не имеют непогашенной судимости за корыстные преступления, а также взяли на себя обязательство безусловного выполнения требований статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственного регулирования рынков финансовых услуг", и соответствиях руководителя заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденным распоряжением от 13.07.2004 N 1590;

 6.   необходимо наличие технических условий (в том числе помещений), необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово хозяйственных операций в соответствии с законодательством Украины (в том числе соответствующее программное обеспечение, компьютерная техника, коммуникационные средства и тому подобное);

 7.   отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах, что предшествует представлению заявления, подтвержденного аудитором;

 8. отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг на протяжении года, что предшествует обращению юридического лица - заявителя в Нацкомфинуслуг (кроме вновь созданных).